Gestione Fondi e Prestiti

Gestione Prestiti

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RAPPORTI DI LAVORO

ARCHIVIO RAPPORTI DI LAVORO

PRESTITI

Codice

indicare il codice del prestito da associare al rapporto di lavoro; il caricamento di nuovi codici prestito può essere effettuato tramite lo zoom e “zoom on zoom”, in questo caso si precisa che i codici prestito devono essere compresi tra 1 e 99 e tra 110 e 130. La descrizione assegnata al prestito viene utilizzata dalla procedura per esporlo sul cedolino paga.

Numero Pratica

indicare il numero di pratica riferito al prestito, dato utile solo alla memorizzazione ai fini statistici o per stampe varie, non viene utilizzato ai fini del calcolo della trattenuta sul cedolino.

Numero mensilità

inserire il numero di mensilità nell’anno su cui effettuare la trattenuta del prestito.

Se inserito 12 le rate vengono scalate su dodici mensilità, non considerando la tredicesima e la quattordicesima mensilità se erogate separatamente.

Se invece, viene inserito ad esempio il valore 13, le rate vengono scalate su tredici mensilità (dodici mensilità + tredicesima mensilità se elaborata su cedolino a parte.

Montante

inserire il montante (importo totale da trattenere) iniziale del prestito.

Montante residuo

in fase di inserimento di un nuovo prestito, inserire lo stesso valore del campo Montante, altrimenti se si inseriscono i dati di un prestito già in corso, indicare la somma residua ancora da trattenere.

Successivamente, per ogni mese elaborato, il valore presente in questo campo viene aggiornato automaticamente dalla procedura, in modo da visualizzare il montante residuo relativo al prestito.

Rata	se si tratta di una trattenuta ad importo fisso, inserire l’importo della rata da detrarre mensilmente.

Percentuale sul netto se si tratta di prestito con trattenuta in percentuale sul netto, inserire la percentuale da applicare al netto a pagare per determinare il valore mensile della rata da trattenere.

Data inizio

impostare il primo del mese d’inizio della trattenuta, la procedura inizia a calcolare il prestito nel mese indicato.

Data fine

impostare il primo del mese di fine della trattenuta, la procedura si ferma a calcolare il prestito al mese indicato o nel caso il montante residuo risulta zero.

Saldo al licenziamento

se impostato Si, la procedura nel mese di erogazione del tfr trattiene l’importo residuo del prestito, fino a capienza del netto a pagare.

Nel caso il dipendente abbia più di un prestito in corso, se impostato SI al licenziamento la procedura trattiene i prestiti in cascata fino a capienza del netto a pagare; quindi se un dipendente ha 2 prestiti, trattiene per intero il montante residuo del primo prestito se trova capienza nel netto a pagare, poi se vi è ancora capienza trattiene il secondo montante residuo, sempre nel rispetto della capienza del netto a pagare.

FUNZIONAMENTO

ELABORAZIONI MENSILI

OPERAZIONI MENSILI

GESTIONE CEDOLINO PAGA

CALCOLO CEDOLINO PAGA

In fase di calcolo del cedolino la procedura genera le voci del prestito secondo le seguenti specifiche:

Codice:

da 6501 a 6550, e da 6610 a 6630 corrisponde al codice con cui il prestito è definito nella declaratoria dei prestiti.

Descrizione: corrisponde alla descrizione assegnata al prestito nella declaratoria dei prestiti.

Risultato:

la procedura vi indica l’importo della trattenuta mensile del prestito, sia esso ad importo fisso o in percentuale sul netto a pagare.